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非法集资套路深 防范秘籍看这里!

发表单位:  发布时间:2018-11-14 10:58:49  字号 [ ]

非法集资套路深 防范秘籍看这里!

 
参与非法集资不受法律保护
参与者须自行承担风险
 
 
 
 
近年来,打着“无本生利”“分享经济”等幌子的非法金融活动时有发生,很多人在不懂投资、不追问平台是否合法、一心只想赚钱的心态下,被不法分子所利用,最终落入非法集资、传销的陷阱。

 

许某某从事砂石、水泥等建材生意。自2003年开始至2014年2月,许某某就以做生意需要周转资金为名,开始向社会集资,宣传“坐享其成、回报丰厚”,夸大公司规模、实力,承诺只要投资人需要,本金和利息可以随时提取。以月利率1%—4%先后向一百余名群众非法吸收存款用于生意周转及还本付息。2014年2月许某某资金链断裂,无法偿还存款群众本金五佰余万元,致使案发。

 

 

 

 

处非办提示:

非法集资类案件嫌疑人多以创业投资为名,以“无风险、高收益”为诱饵,骗取参与人信任,煽动、诱惑公众参与投资,往往受害群体人员众多,甚至造成参与人多年积蓄血本无归,破坏社会和谐稳定。处非办提醒广大人民群众要增强防范意识,树立正确的投资理念,管好自己的“钱袋子”,拒绝高息诱惑,远离非法集资。

 

我们帮你总结了不法分子非法吸收公众存款的一般套路:

盲目跟风、侥幸心理…...

被骗者利欲熏心“飞蛾扑火”

通过调查发现,参与人的心态具有普遍性。他们有的对投资项目根本一无所知,有的被高利诱惑失去理智,有的仅仅因为周围人都参与了而盲目跟风,但也有人尽管意识到这可能是个骗局,仍抱着“赚一把就出来”的侥幸心理,想火中取栗。

 

很多人也有很高的学历,平时也表现非常理性,但是他们总是觉得,我捞一把就走。事实上,当他进去真正捞到的时候,他又会觉得这么容易,我就再捞一把,就类似于进赌场,但最后本金都没了。

揭秘“骗局六大障眼法”

为了更好地让公众识别骗局,揭秘了“骗局6大障眼法”。

 
 
 

编造虚假项目

非法集资者大多通过注册合法公司或企业,编造各种虚假项目或订立陷阱合同,以签订合同、投资理财、投资入股等名义,将人骗入泥潭。

 

 
 
 
谎称创业创新

在近年破获的非法集资案件中,很多都是打着响应国家政策、支持新农村建设、扶贫互助等旗号,或“大众创业、万众创新”等政策的幌子,吸引参与人的骗术,让人防不胜防。

 

 
 
 
承诺高额回报

暴利诱惑,是所有非法集资者欺骗公众的不二法门。为了吸引公众,非法集资者在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息,有些回报率甚至高达数十、上百倍。

 

 
 
 
虚假宣传造势

利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等即时通讯工具,聘请明星代言或制造伪名人效应传播虚假信息,也是迷惑公众视线的一种常用手段。

 

 
 
 
藏身虚拟空间

 借助虚拟网络,将“去中心化”“开放源代码”等时髦概念作为投资的“噱头”,通过编造故事、设计模式等手段来吸引投资者的眼球。

 

 
 
 
利用亲情诱惑

 

 实际案例中,大部分非法集资的参与人都是在亲友的劝说下参与的,尤其是中老年。非法集资者一般通过收取保证金、约定到期返还保证金,并提供免费入住养老基地服务或给予养老补贴的方式,非法集资。

 
 

非法集资的“十大类型骗局”要注意

 

总结出了非法集资的“十大骗局”:

 

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资;

 

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

 

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;

 

 

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

 

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

 

6、利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

 

7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

 

8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

 

9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

 

10、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

 

要“四看、三思、等一夜”

天上不会掉馅饼,高额返利是套路。设局人正是抓住了人们的“防备心”不足却“爱财心”严重的心理,才会屡屡得手。

 

 

四 看

 
 
 

1、看融资合法性

合法的融资,如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。

 
 
 

2、看宣传方式

看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。

 
 
 

3、看经营模式

有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?

 
 
 

4、看参与集资的主体,是不是谁都可以参与

 

“三思”

一.思是否了解该产品及市场行情?

二.思投资是否符合市场规律?

三.思自身经济实力是否具备抗风险能力?

 

 

“等一夜”

避免头脑发热,一定先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定。

 

      金融领域案例频发, 给人民群众财产安全和社会治安造成严重威胁,亟需引起高度重视。



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